Хранение клиентских заявок. Хранение электронных клиентских заявок различных типов. Заявка представляет собой специальный объект данных, структура и жизненный цикл которого определяются тем или иным банковским бизнес-процессом.

Поиск клиентских заявок. Экранный сеанс поиска клиентских заявок по различным критериям. Отображение списка найденных заявок и их просмотр в соответствии с настроенными правилами.

Формирование клиентской заявки. Создание электронной заявки: ввод значений реквизитов, выбор данных из справочников, присоединение электронных документов, установка связей с ранее совершенными сделками и др. Структура заявки и набор действий по ее формированию определяются типом заявки.

Изменение клиентской заявки. Корректировка значений реквизитов заявки в соответствии с настроенными правилами.

Согласование клиентской заявки. Принятие решения о ходе дальнейшего рассмотрения клиентской заявки (согласовано, возврат, отказ). Визуальная верификация комплектности заявки. Добавление документов. Ввод комментариев.

Голосование по клиентской заявке. Выбор решения по клиентской заявке из предлагаемого набора. Ввод комментариев.

Взаимодействие с клиентом по электронной почте. Передача клиенту шаблоны документов для заполнения. Получение заполненных документов, автоматический разбор, помещение документов в заявку.

Ведение учетных карточек клиентов. Формирование, поиск, просмотр и редактирование карточек клиентов банка (реквизиты, установочные документы, банковские продукты).

Ведение карточек связанных лиц. Создание и изменение списка связанных субъектов с привязкой к текущему клиенту (кредитополучателю):
— в ручном режиме – путем выбора из списка клиентов банка (с возможностью поиска клиента);
— в автоматическом режиме – через программный сервис, путем импорта информации о связанных клиентах из внешней системы.
Просмотр карточки связанного субъекта (залогодателя, поручителя, созаемщика, акционера, бенефициара и т.д.), являющегося клиентом банка, из карточки текущего клиента.
Для связанного субъекта – просмотр карточек документов и карточек продуктов.

Хранение электронных клиентских документов. Хранение документов различных категорий (установочных, по сделкам, по обеспечению). Могут храниться скан-копии бумажных документов либо электронные документы (не имеющие бумажного оригинала), в том числе снабженные ЭП.

Хранение электронных клиентских досье. Формирование и хранение электронных досье по сделкам. Досье представляет собой совокупность информационных блоков (наборов реквизитов, описывающих клиента, продукт, условия договора, третьих лиц и т.д.) и пакета электронных документов или графических копий документов на бумажном носителе, которые сопровождают заключение сделки между банком и клиентом.

Поиск электронного клиентского досье и работа с ним. Предоставляется возможность нахождения электронного досье и его документов по реквизитам клиента, договора и продукта. По результатам поиска возможны просмотр документов, выгрузка выбранных документов в pdf-формате, формирование печатной формы.
Имеется возможность настройки реквизитного состава поисковой формы и карточки досье в зависимости от конкретных потребностей структурного подразделения.

Работа со «своими» документами. В специализированном визуальном сеансе имеется возможность поиска документов (по всем досье/сделкам), которые были помещены в систему текущим пользователем (по заданным поисковым параметрам), просмотра/удаления найденных и добавления новых документов.

Генерация форм клиентских документов по шаблонам. Автоматическое формирование внешнего представления клиентских документов на основе соответствующих docx-шаблонов.

Поточное сканирование и помещение клиентских документов. Обеспечивается работа с высокопроизводительными поточными сканерами для пакетной обработки клиентских досье, поступающих в бэк-офис банка. Поддерживается работа со сканером напрямую через TWAIN-драйвер.
Функция используется при поступлении больших объемов клиентских документов, когда вручную их обрабатывать сложно и дорого. См. функцию «Поточная автоматическая верификация клиентских досье с распознаванием по технологии «электронных трафаретов».

Online-сканирование и помещение клиентских документов. Функция позволяет в едином экранном сеансе сканировать клиентские документы, производить ручной разбор документов и привязку их к соответствующим досье.
Функция используется при поступлении относительно небольших объемов клиентских документов, когда можно их обрабатывать вручную.

Online-фотографирование и помещение клиентских документов. Функция позволяет в едином экранном сеансе фотографировать клиентские документы, производить ручной разбор документов и привязку их к соответствующим досье.
Функция используется при поступлении относительно небольших объемов клиентских документов, когда можно их обрабатывать вручную.

Автоматическая загрузка из систем-источников и помещение клиентских документов. Загрузка электронных клиентских документов и метаданных из систем-источников (АБС и др.) с использованием возможностей Центра интеграции и информационного взаимодействия.

Ручной разбор массива клиентских документов. В экранном сеансе выполняется ручной разбор отсканированной пачки на отдельные документы, их типизация и привязка к соответствующим досье.

Ручная верификация клиентских документов. В экранном сеансе подтверждаются либо корректируются автоматические проверки, а также отмечается прохождение ручных (визуальных) проверок клиентских документов (на корректность, совпадение реквизитов, наличие подписей и др.).

Автоматическая типизация клиентских документов по QR-коду с применением технологии «электронных трафаретов». В автоматическом режиме выполняются:
— разбор досье на отдельные документы по QR-коду;
— связывание электронного образа бумажного досье с учетными данными, поступившими из АБС.

Пакетный экспорт документов. Обеспечивается возможность отбора массива документов по заданным поисковым параметрам с их последующей выгрузкой на сетевой ресурс, путь к которому указывается в конфигурационном файле.
В визуальном сеансе имеется возможность: задавать поисковые параметры вручную, загружать поисковые параметры из excel-файла, осуществлять отбор документов для пакетного экспорта по заданным поисковым параметрам, выгружать в фоновом режиме массив подобранных документов на сетевой ресурс.
После осуществления отбора документов для пакетного экспорта осуществляется запуск регламента выгрузки документов на сетевой диск, который позволяет осуществить выгрузку в двух вариантах: с учетом иерархии и без учета иерархии.

Работа со связанными досье. Обеспечивает возможность установления связей между сделками одного клиента либо между сделками связанных субъектов в двух режимах: вручную на карточке досье; автоматически на основе данным, полученных из внешних систем. Имеется возможность на карточке текущего досье в любой момент осуществить переход на карточку связанного досье по кнопке «Просмотр связанного досье». Имеется возможность создания, редактирования, просмотра и удаления документов на карточке связанного досье.

Поточная автоматическая верификация клиентских документов с применением распознавания и технологии «электронных трафаретов». В автоматическом режиме выполняются различные проверки:
— распознавание отсканированных документов на основе специальных шаблонов страниц для каждого банковского продукта («электронных трафаретов»);
— разбор досье на отдельные документы;
— связывание электронного образа бумажного досье с учетными данными, поступившими из АБС;
— проверка досье на комплектность;
— проверка на наличие подписи и ФИО клиента;
— проверка на наличие подписи и ФИО сотрудника;
— проверка на наличие печати;
— проверка на наличие информации для собственноручного заполнения;
— проверка на соответствие данных о клиенте (ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта, дата и место выдачи паспорта).
Результаты проверок заносятся в специальный реестр учета досье (РУД). Если все проверки дали положительный результат, досье получает статус «Соответствует», если хотя бы одна проверка дала отрицательный результат, то результат проверки – «Не соответствует».

Автоматическая online-верификация клиентских документов с применением распознавания и технологии «электронных трафаретов». В отличие от поточной верификации (см. выше), автоматическая верификация документов в online-режиме выполняется по конкретной сделке (досье). Результат немедленно направляется во внешнюю информационную систему, в рамках которой принимаются решения по сделке.

Ведение реестра учета досье. Реестр учета досье – основной учетный механизм системы, позволяющий контролировать наличие и корректность поступающих в бэк-офис банка досье от подразделений банка или торговых точек партнеров.
Поддерживается выполнение следующих функций: просмотр реестра за период дат, просмотр истории поступления досылов, просмотр досье для выбранной позиции реестра, редактирование позиции реестра, отправку претензии по выбранным позициям реестра, формирование отчета «Перечень штрафных досье».
Поддерживается ручная проверка документов с возможностью просмотра изображений страниц документа и отметок о результатах автоматических проверок (результаты ручной проверки также фиксируются).

Поддержка дополнительной верификации клиента службой безопасности. Уполномоченным должностным лицам предоставляется возможность просматривать фотографии клиента с веб-камеры в точке продаж, копии паспорта, предоставленной клиентом при оформлении банковского продукта и заверенной копии паспорта, полученной в архиве банка. Поддерживается взаимодействие с АБС для получения фото заемщика с веб-камеры и сканированной копии паспорта, на основании которых было выдано разрешение на получение кредита.
При просмотре фотографий формируются комментарии с датой и ФИО сотрудника, просмотревшего фотографии.

Формирование и сверка актов приема-передачи. Обеспечивается формирование акта приема-передачи клиентских документов на бумажных носителях из подразделений банка в архив, ввод реквизитов акта, добавление в акт первичных досье или папок с документами-досылами.
Сверка актов производится по наличию всех страниц для каждой позиции акта. При наличии всех документов по акту, акт принимает статус «Сверен», при отсутствии какого-либо документа можно проставить комментарий в позиции, при этом акт примет статус «Сверен с ошибками» и будет автоматически отправлено уведомление на электронный адрес отправителя акта с некорректно сверенными позициями акта.
При формировании либо сверке актов возможна печать обложек со сгенерированным штрих-кодом для дальнейшего удобного поиска их в архивохранилище.

Регистрация клиентских досье и архивных коробов. Обеспечивается поддержка процесса упаковки первичных клиентских досье и документов досылов в архивные короба и их размещение в архивохранилище.
Функция предоставляет возможность: создания учетного объекта — архивного короба; генерацию штрих-кода на короб; печати этикеток на архивные короба; предоставление информации о размещении папок в коробах для первичных досье. Позволяет выполнять комплектование короба путем считывания штрих-кода с папок либо автоматическое размещение папок с первичными клиентскими досье.
Функция необходима, если в банке имеются архивохранилища для размещения клиентских документов на бумажном носителе.

Создание/Изменение учетных карточек досье клиентов. Предоставляется возможность создания учетной карточки досье сделки вручную, при этом клиент и банковский продукт, при создании, выбираются из соответствующих справочников. Если информации о клиенте/продукте нет в справочнике, то она запрашивается на этапе создания досье и добавляется в справочник.
Предоставляется возможность изменения атрибутов карточки досье: даты закрытия, даты возврата, признака утери. Атрибуты могут быть изменены только согласно прав доступа.
При создании/изменении учетной карточки указывается наличие документов досье на бумажных носителях.

Контроль полноты доставки документов досье. Выполняется проверка факта поступления досье на участок регистрации следующим образом:
— по заранее настроенному расписанию запускается регламент, осуществляющий поиск недоставленных досье с учетом срока доставки досье из подразделения в архив и формирование списка недоставленных;
— по списку недоставленных досье выполняется автоматизированная рассылка уведомлений в подразделения, ответственные за доставку;
— в момент регистрации поступления досье осуществляется удаление досье из списка недоставленных.
В специализированном сеансе имеется возможность просматривать список недоставленных досье и, при необходимости, формировать повторные уведомления в подразделения, ответственные за доставку.
Также имеется настройка периодичности отправки повторных уведомлений о недоставленных досье.

Поиск и просмотр учетной карточки досье клиента. Предоставляется возможность нахождения учетной карточки досье и его документов по реквизитам клиента, договора и продукта. По результатам поиска возможен просмотр признака наличия документов на бумажных носителях и их топографии для обеспечения выемки документов из указанных архивных коробов.
Имеется возможность настройки реквизитного состава поисковой формы и карточки досье в зависимости от конкретных потребностей структурного подразделения.

Передача архивных коробов на внеофисное хранение. Поддерживается возможность передачи коробов на внеофисное хранение. При передаче на внеофисное хранение архивным коробам устанавливается в топографии признак организации, осуществляющей внеофисное хранение.
Передача и прием архивных коробов производится согласно актов приема-передачи.

Формирование и контроль исполнения запросов на передачу архивных коробов (внеофисное хранение, другой архив). Обеспечивается возможность формирования запроса со списком архивных коробов для осуществления их передачи между архивами (между архивом и организацией, осуществляющей внеофисное хранение).
Также производится контроль над перемещением архивных коробов между архивами (между архивом и организацией, осуществляющей внеофисное хранение).

Размещение архивных коробов. Выполняется регистрация факта размещения архивных коробов на полки в архивохранилище. Поддерживается применение различных видов устройств для работы со штрих-кодами, в том числе терминала сбора данных (ТСД).

Изъятие архивных коробов. Выполняется регистрация факта изъятия архивных коробов с полок из архивохранилища. Поддерживается применение различных видов устройств для работы со штрих-кодами, в том числе терминала сбора данных (ТСД).

Управление архивохранилищами. Обеспечивается ведение учета полок в архивохранилище, их штрихкодирования, контроля заполненности архивохранилища.

Исполнение и контроль заявок на операции с бумажными документами. Обеспечивается:
— формирование заявки на выемку клиентских документов по запросу структурных подразделений банка;
— назначение ответственного за исполнение заявки и сроков её исполнения в зависимости от категории банковского продукта;
— контроль перемещения клиентских документов по заявке между подразделениями банка.

Управление нарядами. Обеспечивается:
— формирование наряда на выемку архивных коробов по запросу структурных подразделений банка;
— назначение ответственного за исполнение наряда;
— установка сроков исполнения наряда;
— контроль за исполнением нарядов уполномоченными сотрудниками;
— автоматическое формирование акта на передачу изъятых единиц хранения в участок обработки запросов.

Контроль полноты архивных коробов. Выполняется проверка содержимого архивного короба при получении его на участке логистики: в архивном коробе должны находится все зарегистрированные в него досье. При отсутствии какого-либо досье архивный короб возвращается на участок регистрации вместе с актом приема-передачи для осуществления его корректного комплектования.

Контроль перемещения единиц хранения. Обеспечивается согласованное изменение статусов единиц хранения в момент совершения над ними учетных операций.
Функция предназначена для определения фактического местонахождения единиц хранения в любой момент времени сотрудниками структурных подразделений.

Контроль возврата досье. Обеспечивается контроль за сроками возврата досье следующим образом:
— устанавливается дата возврата каждому выданному досье структурным подразделениям;
— по заранее настроенному расписанию запускается регламент, который выполняет поиск невозвращенных досье к установленному сроку и формирование списка досье в разрезе подразделений и дат;
— по списку невозвращенных досье формируются и отправляются уведомления о возврате досье в структурные подразделения — держатели досье;
— при получении досье на участке исполнения запросов фиксируется дата возврата и досье удаляется из списка невозвращенных.
В специализированном сеансе имеется возможность просмотра сформированных списков невозвращенных досье и, при необходимости, формирование повторных уведомлений о возврате в структурные подразделения – держатели досье.

Разбор нештатных ситуаций. Обеспечивается контроль валидности статусов единиц хранения при инициации учетных операций. В случае отрицательного результата проверки статусов на валидность, обеспечивается помещение единиц хранения с некорректными статусами в список «Для разбора».
В специализированных визуальных сеансах для каждого участка обеспечивается просмотр списка единиц хранения «Для разбора» и их возврат на требуемые операции бизнес-процесса путем установки соответствующего статуса.

Печать штрихкодов/QR-кодов. Обеспечивается пакетная печать этикеток на каждую единицу хранения по заранее созданному профилю в соответствии с типом единицы хранения. При пакетной печати также существует возможность указания региона для определения соответствия единицы хранения региону по штрихкоду/QR-коду.
Для пакетной печати обязательным является описание профиля, которое выполняется в специализированном сеансе.
Имеется возможность описания типов единиц хранения и форматов штрихкодов/QR-кодов для каждой из них.

Контроль сроков хранения досье/документов с учетом налоговых проверок. В специализированном визуальном сеансе имеются возможности: вносить информацию о новых налоговых проверках, осуществляемым по закрытым досье, с указанием даты проверки и анализируемого периода; редактировать и удалять ранее созданные налоговые проверки.
Обеспечивается возможность установки даты истечения срока хранения досье с учетом сведений о налоговых проверках, осуществленных по данному досье.

Уничтожение досье и документов с истекшим сроком хранения. Предоставляется возможность ведения актов на уничтожение закрытых досье и размещенных в этих досье документов с истекшим сроком хранения.
В специализированном визуальном сеансе имеются возможности: формировать на лету или в фоновом режиме акты на уничтожение закрытых досье; редактировать ранее созданные акты (исключать досье из списка подобранных к уничтожению); формировать печатную форму акта по шаблону с последующей его выгрузкой на рабочее место пользователя в виде файла формата pdf.
После подтверждения уполномоченным сотрудником факта уничтожения бумажных документов осуществляется запуск регламента уничтожения электронных досье и включенных в них документов.